היי, אנחנו נתנאל ומיטל נתיב, זוג נשוי שנהנה גם מהזכות לעבוד יחד ☺️. כל אחד מאיתנו מומחה פיננסי בתחומו, וביחד – אנו מייצרים הוליסטיות פיננסית ואותנטית שלא תמצאו בשום מקום אחר!
המטרה שלנגד עינינו היא להוביל אתכם לחיים של רווחה וביטחון כלכלי על ידי מקסום הפוטנציאלי הפיננסי שלכם.
בנינו עבורכם מעטפת הוליסטית לתכנון כלכלי חכם ומצמיח ופיתחנו את שיטת "הכוחות השלובים", באמצעותה תוכלו לקבל החלטות כלכליות חכמות יותר בתחומי ההשקעות, כלכלת המשפחה, פנסיה וביטוחים. שיטה זו של תכנון פיננסי משלבת בתוך התהליך תחומי מקצוע פיננסיים שונים אך משלימים וזו הייחודיות בתהליך שלנו. שכן כל פעולה שתעשו במישור פיננסי אחד, ישפיע לכם על מישור פיננסי אחר. ולכן הראייה ההוליסטית שלנו עליכם, וסיעור המוחות שאנו עושים מאחורי הקלעים על כל לקוח, תורם ויתרום להצלחה הכלכלית שלכם.
מעבר לניסיון המקצועי העשיר שלנו, אנו מביאים איתנו את הניסיון האישי שלנו במגוון רחב של תחומי השקעה – שוק ההון, נדלן בישראל, נדלן בחו"ל, P2P ועוד. אנחנו רואים אתכם ואת מה שחשוב לכם, ונעזור לכם להגשים את זה בדרך שהכי נכונה עבורכם!
נעים מאוד, אני מיטל נתיב, יועצת כלכלית. המומחיות שלי היא להוביל אנשים למקסום הפוטנציאל הפיננסי שלהם באמצעות יצירת סדר פיננסי, הבנת ניהול הכסף, הגדרת מטרות ובניית תוכנית כלכלית אשר תסלול את הדרך להגשמת המטרות!
תהליך זה, הנקרא בשם "תכנון פיננסי", מוביל את הלקוחות שלי לקבל קודם כל את השקט הנפשי שכל כך חיפשו, את הודאות הכלכלית ואת הבסיס הכלכלי החזק שיאפשר להם המשך צמיחה פיננסית, אבל מעל לכל – איכות חיים!
בהשכלתי – אני בעלת תואר ראשון בניהול וסוציולוגיה ותואר שני במנהל עסקים.
למדתי ייעוץ ארגוני בשלב בו חשבתי שזו הקריירה שאני רוצה בה, אך לאחר שמצאתי את התשוקה שלי ואת הסיפוק בעזרה לאנשים ומשפחות בתחום הצמיחה הכלכלית, החלטתי להתמקצע בתחום ופניתי ללימודי ייעוץ לכלכלת המשפחה. מאז כבר עבר כמעט עשור. לקחתי את תחום הניהול הפיננסי כמה וכמה צעדים קדימה, כי ייעוץ כלכלי למשפחה או אדם, חייב להיות מתוך הסתכלות מלאה וכוללת על כל ההיבטים הפיננסיים שלו. אחרת, אנחנו מחטיאים למטרה.
אני גאה ונרגשת שכבר מאות משפחות בחרו בנו לתהליך הזה והיום הן בעלות בסיס כלכלי חזק, חלקן כבר בעלות נכסים, והנתיב של כולן לעבר צמיחה פיננסית סלולה היטב.
עוד אלפי משפחות נהנות מדי יום בחינם מהתכנים הפיננסיים שאני מעלה לערוץ היוטיוב שלי, שמהווה עבורי שופר לחינוך פיננסי לכל אדם.
אני רואה במקצוע שלי שליחות ומקווה לעזור לכמה שיותר אנשים ומשפחות להגיע לביטחון הכלכלי שלהם, גם לכם!
נעים מאוד, נתנאל נתיב, סוכן פנסיוני.
בהשכלתי אני בעל תואר ראשון בכלכלה ותואר שני במנהל עסקים, ובנוסף, בעל רישיון סוכן פנסיוני מטעם משרד האוצר .
בסיום לימודיי ,עברתי בהצלחה את כל מבחני הרשות לניירות ערך לצורך ייעוץ השקעות, אך החלטתי לבחון אפיקים פיננסיים ונכנסתי לתפקיד רפרנט בבית השקעות בוטיק, בו התמחיתי בקופות גמל להשקעה וקרנות השתלמות.
עם הקמת מערך הייעוץ הפנסיוני בבנקים הוצע לי תפקיד מנהל תיקי לקוחות בתחום הפנסיוני בבנק אוצר החייל – בניית תכנון פנסיוני עבור אנשים בהווה לטובת העתיד שלהם.
עברתי את מבחני משרד האוצר ורשות שוק ההון והייתי המתמחה הראשון שעשה התמחות בייעוץ פנסיוני בבנקים! מכאן הדרך שלי כיועץ פנסיוני הלכה ונסללה עד היום.
לאחר מספר שנים כיועץ פנסיוני בבנק, התקדמתי לתפקיד מנהל לקוחות פרימיום בבית ההשקעות אלטשולר שחם. משם לאחר מספר שנים הרחבתי את הידע המקצועי שלי באמצעות מעבר לתפקיד משווק פנסיוני בכיר במנורה מבטחים. בתפקיד זה השחזתי את הידע והכישורים שלי בעולם הפנסיה והביטוחים – ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות, ביטוח מחלות קשות, ביטוח סיעודי, ביטוח תאונות אישיות ועוד.
אני חי את העולמות האלו מעל 20 שנה, עם ניסיון מצטבר של ניהול עשרות מיליוני שקלים לאלפי לקוחות.
את התכנון הפיננסי, פנסיוני והביטוחי שאני עושה עם לקוחותיי אני עושה מתוך ראיית ההווה והעתיד שלהם במקביל – כך שיוכלו לקבל את המיטב במינימום עלות ובמקסימום הגנה ותשואה.
כבוד, סבלנות וחוסר שיפוטיות – כל אדם וכל משפחה מגיעים מעולם שונה, עם השקפות עולם שונות, תרבויות שונות. אנחנו כאן כדי לעזור לכל אחד להגיע להחלטות הכלכליות הנכונות לו ולמשפחתו לא מתוך ההעדפות והשקפת העולם האישית שלנו, אלא להחלטות שנכונות להם גם כלכלית וגם לדרך בה בחרו לחיות, עם מערכת הערכים והשיקולים האישיים שלהם.
יושרה – את השיטה והכלים שפיתחנו ועמם אנו עובדים, אנו מיישמים גם בחיינו האישיים. WE WALK THE TALK. לא נמליץ או נייעץ לעשות משהו שאנו עצמנו לא עושים/נעשה או מאמינים בו. כולל מגוון השקעות שביצענו בעצמנו כדי שנוכל להתנסות עם הכסף שלנו. אנחנו מתייחסים לכסף שלכם בכבוד הראוי ממש כאילו היה שלנו.
נגישות – המילה הזו נגישות טמועה בנו עמוק בפנים כי אני (מיטל) מגיעה מ20 שנה של עבודה בארגון גדול הפועל למען איכות חייהם של אנשים עם מוגבלות. העובדה כי העולם היום כל כך לא נגיש לאנשים רבים הובילה אותנו להחלטה שהשירות שלנו חייב להיות נגיש לכמה שיותר אנשים – בדרך בה אנו מעבירים את הידע שלנו, ביכולת ההגעה אלינו מבחינה גיאוגרפית ומבחינת עלות השירות! היכולת שלנו להנגיש ידע ולהסביר נושאים פיננסיים סבוכים כך שישמעו פשוטים וברורים היא מתנה, ועדות לכך הם המשובים המעולים שקיבלנו לאורך השנים מהסטודנטים בקורס חינוך פיננסי לאנשים עם מוגבלות שכלית.
אחריות ואכפתיות – ההצלחה שלכם היא ההצלחה שלנו ולכן חשוב לנו שתיישמו, שתתקדמו ואנחנו כאן כדי לוודא שזה יקרה. זו הסיבה שיש לנו 93% הצלחה בתוכניות הליווי שלנו. לאורך התוכנית אנו תמיד בודקים, שואלים, יוזמים ומוודאים שאתם על המסלול הנכון. יחד עם זאת, אנו מצפים מכל משתתף לקחת על עצמו את האחריות לתהליך, לבצע את המשימות, מורכבות ככל שיהיו, לקבל את ההחלטות ולצאת לדרך הכלכלית החדשה שלו. אנחנו יכולים להביא אתכם עד הבאר, אנחנו לא יכולים להכריח אתכם לשתות ממנה.
ודאות וביטחון – ערכים אלו באים לידי ביטוי בעשייה שלנו בכמה מובנים. ראשית, חשוב לנו מאוד שתרגישו ביטחון בנו ובתהליכים שלנו. תחושת הביטחון והאמונה שאתם עושים את הצעד הנכון – זה מה שימשיך להניע אתכם קדימה ויוביל אתכם להצלחה. ושנית – אנו כאן מתוך שליחות להעלות אתכם על הנתיב הפיננסי שיוביל אתכם למצב של ודאות כלכלית וביטחון כלכלי, כך תזכו לאיכות חיים ושקט נפשי.
סדר ומעשיות – אנו מאוד תבניתיים בעשייה שלנו, בכל תחומי החיים. חשוב לנו סדר, תוכניות, מטרות, דרכי פעולה. כשיש לנו סדר ושיטה – יש לנו שליטה. וכך התהליכים שלנו בנויים, תוך שילוב תחומי המקצועות שלנו והראייה ההוליסטית שאנחנו מביאים אל תוך התהליך. מאוד קשה להצליח אחרת. כמובן שלצד התבניות, הלוגיקה והמספרים יש מקום לרגשות ולאמונות שלנו, והדרך לשלב ביניהן היא עדינה אך קריטית להצלחת התהליך.
גמישות ויצירתיות בעולם משתנה – החיים האישיים שלנו דינמיים והעולם הכלכלי עצמו גם כן משתנה ולכן היכולת להיות גמישים פיננסית היא חשובה. ריבית עולה, ריבית יורדת, שינויים בחיים האישיים שלכם – הרחבת משפחה, העלאה בשכר – יש כל כך הרבה גורמים שמשפיעים על קבלת ההחלטות הכלכליות שלנו. לכן, בתהליכים פיננסיים חשוב תמיד לדעת איך להשאיר מקום לגמישות ואיך להתאים את המהלכים הבאים לפי המצבים המשתנים בכלכלה ובחיים האישיים.
אנחנו נרגשים להכיר אתכם ולעזור גם לכם בדרך שלכם לצמיחה כלכלית!
אנו מכבדים את פרטיותכם, לידיעתכם, אתר זה עושה שימוש בקובצי Cookie
ובטכנולוגיות דומות לצורך שיפור חוויית המשתמש, התאמת תוכן אישי,
ולביצוע ניתוחים סטטיסטיים.
