אנחנו כאן כדי להוביל אתכם לחיים של רווחה וביטחון כלכלי על ידי מקסום הפוטנציאלי הפיננסי שלכם והתאמתו למטרות שלכם.
בנינו עבורכם מעטפת הוליסטית לתכנון כלכלי חכם ומצמיח ופיתחנו את שיטת "הכוחות השלובים", באמצעותה תוכלו לקבל החלטות כלכליות חכמות יותר בתחומי ההשקעות, כלכלת המשפחה, פנסיה וביטוחים.
שיטה זו של תכנון פיננסי משלבת בתוך התהליך תחומי מקצוע פיננסיים שונים אך משלימים וזו הייחודיות בתהליך שלנו. שכן כל פעולה שתעשו במישור פיננסי אחד, ישפיע לכם על מישור פיננסי אחר. ולכן הראייה ההוליסטית שלנו עליכם, וסיעור המוחות שאנו עושים מאחורי הקלעים על כל לקוח, תורם ויתרום להצלחה הכלכלית שלכם.
קיימות היום אפשרויות רבות לביצוע השקעות, איך תדעו מה באמת הכי מתאים לכם באופן אישי?
נדל"ן בישראל, נדל"ן בחו"ל, נכסים דיגיטליים, הלוואות חברתיות, שוק ההון,
לקנות לבד מניות או להשקיע דרך גופים מומחים – קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, פוליסת חיסכון..
וזה רק על קצה המזלג!
מה אתם יודעים על כל השקעה כזו?
על רמות הסיכון שבה?
על היתרונות והחסרונות שלה?
איך זה מסתדר עם המטרות שלכם? עם שאר הנכסים שלכם?
אנחנו כאן כדי לעזור לכם לבצע תכנון כלכלי מקיף, בשיטת הכוחות השלובים. אנו מסתכלים מערכתית ומשלבים את תחומי המקצוע השונים והמשלימים שלנו כדי לבצע איתכם תהליך הלוקח בחשבון את כל ההיבטים הפיננסיים שלכם, את כל היעדים העתידיים שלכם, ומתוך כך לבנות איתכם ועבורכם תוכנית כלכלית מצמיחה ובחינת ההשקעות שהכי מותאמות לכם באופן אישי!
כמשקיעים פעילים בעצמנו בזירות שונות של השקעה, אנו מביאים איתנו לא רק את הידע המקצועי וההכשרה המתאימה, אלא גם ובמיוחד את הניסיון האישי שלנו.
לפרטים נוספים לבחינת התאמת לתהליך – תאמו לנו עכשיו שיחה
ניסית פעם להרכיב פאזל של 500 חלקים בלי להסתכל על התמונה המלאה של איך הפאזל צריך להיראות? ככה בדיוק גם בפיננסים.
רוב האנשים מנסים לפתור את הפאזל הכלכלי שלהם בחלקים:
* הורדת אקסל או אפליקציה למעקב אחרי הכסף, אבל זה לא באמת משפר את המצב הכלכלי שלהם, כי אין בינו לבין צמיחת ההון שלהם שום קשר.
* הולכים ליועץ בבנק או לסוכן הביטוח ומגלים (או שמפספסים) שהם קודם כל אנשי מכירות למוצרים שהם "אמורים" למכור לך, אם יעדי מכירה ובונוסים. וכך הם יוצאים עם מוצרי מדף ללא התאמה אישית.
* פונים ליועצים שונים שלא מדברים אחד עם השני, וחוסר הסינרגיה הזה עולה להם הון!!
אנחנו כאן כדי לבנות לך את המערכת הכלכלית כאקו-סיסטם, ממש כמו בנייה של פאזל מרובה חלקים, שהמתחברים יחדיו לתמונה האידיאלית.
בתהליך אחד, 2 אנשי מקצוע פיננסיים שונים, שיושבים על כל חלקי הפאזל הפיננסי שלך, לומדים להכיר אותך, את המטרות שלך, את מה שחשוב לך ובונים לך תוכנית כלכלית שמותאמת אישית לך.
לפרטים נוספים ובחינת התאמה לתהליך – תאמו לנו עכשיו שיחה ראשונית בלחיצה כאן
הידעתם שיש דרכים שונות לגרום לקצבת הפנסיה שלכם להיות גדולה יותר? ולפעמים – משמעותית גדולה יותר (במאות אלפי שקלים ואף מיליונים..)
פנסיה היא אחד הדברים הכי לא ברורים ומשעממים שיש, אנחנו מודים.. ולכן רוב האנשים לא בדיוק יודעים מה קורה להם שם, מעבר לזה שהמעסיק מעביר סכום כסף עבורם בכל חודש.
לצערנו יש עצמאים שאפילו לא מפקידים לעצמם לפנסיה ובכך לא דואגים לעתיד הכלכלי שלהם..
רוב האנשים גם לא יודעים לקרוא את הדו"ח שנשלח אליהם מקרן הפנסיה ולא יודעים שיש פעולות קטנות שניתם לבצע, שיובילו לתוצאות גדולות ומשמעותיות בגיל הפרישה.
יש לנו לקוחות שהצלחנו להגדיל את קצבת הפנסיה בעשרות אחוזים!!
למשל – ללקוח בן 35 שהייתה צפויה לו קצבת פנסיה של 6,000 ש"ח, הצלחנו לייצר לו קצבה של 19,000 ש"ח!! רק משינוי המוצר הפנסיוני ודמי הניהול, הוא קיבל תוספת משמעותית לפנסיה שלו. ויש לנו דוגמאות רבות אחרות כאלו. אלו אנשים שלא היו צריכים לעבוד יותר קשה או להתאמץ בכלל, רק להגיע אלינו!
בנתיבי הכסף אנחנו יודעים לזהות את כל המקומות האלו בקרן הפנסיה שלכם, אותם תוכלו לשפר, כדי למקסם את גובה הקצבה אותה תקבלו בסופו של דבר בגיל הפרישה.
נוכל לעשות את זה גם בקרנות השונות שיש לכם – למשל קרנות השתלמות, קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון. לפעמים השינוי הכי קטן בדמי הניהול ו/או המסלול, יכול לייצר לכם תוצאות מדהימות!
השירות ניתן על ידי נתנאל נתיב, סוכן פנסיוני בעל רישיון ממשרד האוצר
לפרטים נוספים ובחינת התאמה לתהליך – לחצו כאן
ביטוחים הם ההגנות הכלכליות של כל אדם ומשפחה. חס וחלילה במקרה של אירוע בריאותי, גובה ההוצאות של הטיפולים הנדרשים יכול להגיע לעשרות ואף מאות אלפי שקלים, ועל זה – הוצאות על הפסד ימי עבודה. ביטוח מתאים יכול למנוע מכם את המפולת הכלכלית הזאת ולעזור לכם להיערך למקרים בריאותיים שונים, שאנו מייחלים שלא יגיעו!!
לעיתים, יש משפחות עם עודף ביטוחים, ומשלמות יותר מ1000 ש"ח מיותרים בכל חודש. גם במצב כזה אנחנו לא רוצים להיות. זיהוי של הביטוחים העודפים, ביטולם והפניית הכסף להשקעה במקום לביטוח – יכולה לייצר לכם חיסכון ארוך טווח משמעותי ביותר!
למשל, הגיעה אלינו לקוחה עם תיק ביטוחי מנופח – היו שם גם כפל ביטוחים וגם ביטוח מיותרים שלא היו רלוונטיים לה ולמשפחתה. לאחר בדיקה מעמיקה הצלחנו להוזיל לה את עלויות כלל הביטוחים שלה ב400 ש"ח בחודש!! אותם היא הפנתה לטובת השקעה שתייצר לה 120,000 ש"ח ב15 השנים הבאות. מדהים!
השירות ניתן על ידי נתנאל נתיב, סוכן פנסיוני בעל רישיון ממשרד האוצר
לפרטים נוספים ובחינת התאמה לתהליך – לחצו כאן
השכלה פיננסית היא הבסיס להצלחה הכלכלית והגשמת המטרות שלנו. לצערנו, רוב האנשים לא מקבלים השכלה פיננסית לא בבית ולא במוסדות החינוך הפורמליים. אנחנו כאן כדי להכניס אתכם לעולם הכסף וההשקעות בגובה העיניים, עם קבלת כלים פרקטיים לעשייה. לפרטים נוספים לחצו כאן
מעבר לשירותי ייעוץ פרטניים וקבוצתיים, אנו מעבירים סדנאות והרצאות לקהל הרחב, ארגונים, כנסים ועוד.
ניתן להזמין הרצאה או סדרת הרצאות בהתאמה אישית לפי הקהל והצורך
אנו מכבדים את פרטיותכם, לידיעתכם, אתר זה עושה שימוש בקובצי Cookie
ובטכנולוגיות דומות לצורך שיפור חוויית המשתמש, התאמת תוכן אישי,
ולביצוע ניתוחים סטטיסטיים.
